政策文件(jiàn)

廣東南沙、橫琴新區跨境人(rén)民币貸款業務(wù)試點管理暫行(xíng)辦法

第一(yī)章(zhāng)  總則

第一(yī)條 
爲進一(yī)步擴大人(rén)民币的(de)跨境使用,深化粵港澳金融合作(zuò),支持廣東南沙、橫琴新區建設,根據《中(zhōng)國人(rén)民銀行(xíng)法》、《廣州南沙新區發展規劃》、《橫琴總體(tǐ)發展規劃》、《粵港合作(zuò)框架協議》、 《粵澳合作(zuò)框架協議》及相(xiàng)關法律、法規,制(zhì)定本辦法。

第二條 
本辦法所稱南沙、橫琴新區是指廣州南沙、珠海橫琴全部行(xíng)政區域。

第三條 
本辦法所稱試點企業是指在(zài)南沙、橫琴新區注冊成立并在(zài)區內(nèi)實際經營或投資(zī)的(de)企業,以及參與南沙、橫琴新區重點項目投資(zī)、建設的(de)廣東省轄內(nèi)企業。

第四條 
本辦法所稱港澳地區銀行(xíng)是指在(zài)香港、澳門特别行(xíng)政區設立并經營人(rén)民币業務(wù)的(de)銀行(xíng)業金融機構。本辦法所稱境內(nèi)結算銀行(xíng)是指在(zài)廣東省轄內(nèi)設立、爲試點企業辦理跨境人(rén)民币貸款業務(wù)提供資(zī) 
金結算服務(wù)的(de)銀行(xíng)業金融機構。

第五條 
本辦法所稱跨境人(rén)民币貸款是指符合條件(jiàn)的(de)試點企業從港澳地區銀行(xíng)借入人(rén)民币資(zī)金,用于南沙、橫琴新區的(de)區內(nèi)生産經營、區內(nèi)及境外(wài)項目建設等業務(wù)。

第六條 
中(zhōng)國人(rén)民銀行(xíng)廣州分(fēn)行(xíng)在(zài)中(zhōng)國人(rén)民銀行(xíng)總行(xíng)的(de)指導下, 根據本辦法對(duì)南沙、橫琴新區跨境人(rén)民币貸款業務(wù)實施監督管理。

第二章(zhāng)  業務(wù)辦理

第七條 
中(zhōng)國人(rén)民銀行(xíng)廣州分(fēn)行(xíng)根據南沙、橫琴新區的(de)建設發展需求以及港澳人(rén)民币業務(wù)發展情況和(hé)國內(nèi)宏觀調控的(de)需要,确定南沙、橫琴新區跨境人(rén)民币貸款業務(wù)總規模,并實行(xíng)餘額管理。

第八條 
試點企業辦理跨境人(rén)民币貸款業務(wù)前,應通(tōng)過境內(nèi)結算銀行(xíng)向中(zhōng)國人(rén)民銀行(xíng)廣州分(fēn)行(xíng)提交申請材料辦理備案。申請材料包括:備案申請書、營業執照副本、組織機構代碼證副本、貸款意向書、最近一(yī)期審計報(bào)告等。

第九條 
境內(nèi)結算銀行(xíng)憑中(zhōng)國人(rén)民銀行(xíng)廣州分(fēn)行(xíng)出具的(de)備案通(tōng)知(zhī)書,爲試點企業辦理相(xiàng)關開戶和(hé)資(zī)金彙劃等手續。原則上,試點企業的(de)跨境人(rén)民币貸款應通(tōng)過原貸款結算銀行(xíng)辦理還本付息。

第十條 
試點企業的(de)跨境人(rén)民币貸款應符合國家宏觀調控方向和(hé)産業政策導向,貸款資(zī)金應按照貸款合同約定的(de)用途使用,不得(de)用于投資(zī)有價證券和(hé)金融衍生品,不得(de)用于購買理财産品和(hé)非自(zì)用房 産,不得(de)用于除借款人(rén)集團公司以外(wài)企業的(de)委托貸款。

第十一(yī)條 
港澳地區銀行(xíng)向試點企業發放跨境人(rén)民币貸款的(de)期限、利率由借貸雙方按照商業原則在(zài)合理範圍內(nèi)自(zì)主确定。

第十二條 
試點企業應在(zài)境內(nèi)結算銀行(xíng)開立一(yī)個人(rén)民币一(yī)般存款賬戶,專門用于辦理跨境人(rén)民币貸款的(de)資(zī)金收入及還本付息。該賬戶存款利率按照中(zhōng)國人(rén)民銀行(xíng)公布的(de)活期存款利率執行(xíng)。

第三章(zhāng)  監督管理

第十三條 
境內(nèi)結算銀行(xíng)應當遵照“了解你的(de)客戶”、“了解你的(de)業務(wù)”、“盡職審查”三項原則開展跨境人(rén)民币貸款相(xiàng)關業務(wù),履行(xíng)真實性審核責任,及時、準确、完整地向跨境人(rén)民币收付信息管理系統 
報(bào)送跨境人(rén)民币貸款的(de)賬戶開立、資(zī)金收付等業務(wù)信息,并切實履行(xíng) 反洗錢、反恐怖融資(zī)的(de)責任和(hé)義務(wù)。

第十四條 
中(zhōng)國人(rén)民銀行(xíng)廣州分(fēn)行(xíng)依據本辦法組織對(duì)試點企業和(hé)境內(nèi)結算銀行(xíng)辦理的(de)跨境人(rén)民币貸款業務(wù)實施現場檢查和(hé)非現場檢查,督促試點企業和(hé)境內(nèi)結算銀行(xíng)依法合規辦理業務(wù)。

第十五條 
試點企業和(hé)境內(nèi)結算銀行(xíng)違反本辦法有關規定的(de),中(zhōng)國人(rén)民銀行(xíng)廣州分(fēn)行(xíng)可(kě)以暫停其辦理跨境人(rén)民币貸款業務(wù);違反其他法律法規的(de),将會(huì)同有關部門按照相(xiàng)關規定進行(xíng)處理。

第四章(zhāng)  附則

第十六條 
本辦法由中(zhōng)國人(rén)民銀行(xíng)廣州分(fēn)行(xíng)負責解釋和(hé)修訂。

第十七條 
本辦法自(zì)發布之日起實施。